サンライフの商品概要

サンライフ社

Sun Life社について

サンライフ社(Sun Life)は1865年に設立、カナダのトロントに本社を置く世界23カ国にオフィスを展開する世界でも有数の保険会社です。個人及び法人顧客に合わせて設計された保険商品や資産を保護するための商品やサービス、オフショアの金融ソリューションを提供しています。現在のサンライフファイナンシャルグループ全体の総資産額は3469億カナダドルとなっています。トロント (TSX)、ニューヨーク (NYSE)、フィリピン(PSE) の世界3カ国の証券取引所で上場しています。格付けも高くS&PでAA-,ムーディーズでAa3を獲得しています。

ライフブリリアンス

ライフブリリアンス は、比較的安価に高い死亡保障を確保することができ、しかも貯蓄運用機能によって高い返戻金を確保できることで、万が一の時の生命保険機能と運用による高い返戻金で長生きリスクにも備えられる、人気の保険商品です。

まずは、生命保険を確保したい方、その上で長生きした時の年金の足しにという方にもぴったりです。

お子さんが生まれて比較的早い段階で、お子さんを被保険者として契約し、お子さんの資産形成の一助にされる方もいらっしゃいます。

 

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ビジョン

2019年5月に発表された新しい商品で、固定年利2.3%の利息+非保証ボーナス(現行3.5%)の毎月配当受取りができたり、被保険者を変更できたりするのが特徴の一つ。

利回りの確定部分が大きく未来の受取額をイメージしやすいので、日本人向きとも言えます。

 

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フレキシーリタイヤ年金受け取りプラン

生命保険の要素もありつつ、堅実な資産形成に重きをおいた「自分年金的要素」が強い商品です。

最低保険料も月2〜3万円相当額から可能ですので、利回りのいい海外金融商品で自分年金を作りたい方や、すでにiDeCoの枠がいっぱいの方は、検討の価値がありますね!

 

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コミットメント

投資ニーズに合わせて2つのブースター特約で死亡保障、貯蓄保障を上乗せする機能を備えていて生命保険要素も強いので、「貯蓄型養老生命保険」と言えます。

 

自分の人生設計や予算に応じて、払込期間や満期時期をフレキシブルに設定できます。また、受取人も比較的自由に設計できるので、現在の法整備上、正式な夫婦として認められにくい同性カップルや事実婚の方にも喜ばれる商品です。

 

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